Krypto Steuerrechner

Kostenlos Kryptosteuer Rechner

Mit unserem kostenlosen Krypto Steuerrechner kannst du schnell und einfach deinen persönlichen Steuersatz auf Basis deines Jahreseinkommens berechnen. Besonders für Krypto-Investoren ist es wichtig zu wissen, wie ihre Gewinne aus Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und anderen Altcoins steuerlich behandelt werden. Unser Rechner hilft dir, die Steuerlast zu ermitteln und somit besser für die Steuererklärung vorbereitet zu sein. Ganz ohne komplizierte Formeln

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Steuertabelle 2025 (nach deutschem Steuerrecht)

Einkommen/ Jahr (Brutto)	Steuersatz (%)
Bis 10.347 € (Grundfreibetrag)	0%
10.348 € bis 14.000 €	14% – 24% (progressiv)
14.001 € bis 57.051 €	24% – 42% (progressiv)
57.052 € bis 270.500 €	42%
Ab 270.501 €	45%

Erläuterung:

1. Grundfreibetrag (10.347 €): Einkommen bis zu dieser Grenze sind steuerfrei.
2. Progressive Steuer: Ab einem Einkommen von 10.348 € steigt der Steuersatz progressiv. Der genaue Steuersatz hängt vom Einkommen ab, wobei dieser von 14% auf 42% steigen kann, abhängig von der Höhe des Einkommens.
3. Spitzensteuersatz (45%): Der Spitzensteuersatz wird ab einem zu versteuernden Einkommen von mehr als 270.501 € fällig.

Beispielberechnung:

• Einkommen: 50.000 €
• Steuersatz (ungefähr): 30%
  • In diesem Fall würde der Steuersatz in einem Bereich zwischen 24% und 42% liegen, je nach den genauen Einkommensverhältnissen.

Die genaue Berechnung des Steuersatzes innerhalb eines bestimmten Einkommensbereichs erfolgt mithilfe der progressiven Steuerformel.

Erweiterung des Beispiels:

Angenommen, du hast 10 ETH für das Staking genutzt und erhältst als Belohnung 0,5 ETH. Der Preis der ETH zum Zeitpunkt des Erhalts der Belohnung beträgt 2.000 € pro ETH. Im Jahr 2027 verkaufst du die 0,5 ETH Belohnung, aber auch die ursprünglichen 10 ETH, die du für das Staking verwendet hast, und der Kurs ist inzwischen auf 3.000 € gestiegen.

Schritte zur Berechnung und Besteuerung:

1. Einkommen aus Staking-Belohnungen (2025):

Im Jahr 2025 erhältst du 0,5 ETH als Belohnung. Der Kurs liegt bei 2.000 € pro ETH, also ist der Wert der erhaltenen Belohnung:

• 0,5 ETH × 2.000 € = 1.000 €

Das bedeutet, dass du im Jahr 2025 1.000 € als Einkommen aus dem Staking versteuern musst. Dieser Betrag wird als Steuerpflichtig betrachtet und muss in deiner Steuererklärung für 2025 angegeben werden.

2. Verkauf der 10 ETH (2027):

Im Jahr 2027 entschließt du dich, die 10 ETH zu verkaufen, die du ursprünglich gestaked hast, sowie die 0,5 ETH Belohnung. Zu diesem Zeitpunkt ist der Kurs auf 3.000 € pro ETH gestiegen.

Jetzt betrachten wir die steuerliche Behandlung des Verkaufs der 10 ETH und der 0,5 ETH Staking-Belohnung:

Verkauf der 10 ETH:

• Du hast die 10 ETH zu einem durchschnittlichen Kaufpreis von 2.000 € erworben (im Jahr 2025).
• Verkaufspreis: 10 ETH × 3.000 € = 30.000 €
• Anschaffungskosten: 10 ETH × 2.000 € = 20.000 €
• Verkaufserlös: 30.000 € – 20.000 € = 10.000 € (Gewinn)

3. Versteuerung des Gewinns aus dem Verkauf:

• Da du die 10 ETH weniger als 12 Monate gehalten hast (von 2025 bis 2027), unterliegt der Gewinn aus dem Verkauf der Spekulationssteuer.
• Gewinn aus dem Verkauf der 10 ETH: 10.000 € muss in deiner Steuererklärung als Kapitalertragsteuer angegeben werden.
• Der Steuersatz für den Gewinn aus dem Verkauf richtet sich nach deinem persönlichen Steuersatz und kann zwischen 0% und 45% liegen, abhängig von deinem gesamten zu versteuernden Einkommen.

Verkauf der 0,5 ETH Staking-Belohnung:

Die 0,5 ETH, die du als Belohnung für das Staking im Jahr 2025 erhalten hast, wurde ebenfalls zu einem Preis von 3.000 € pro ETH verkauft:

• Verkaufspreis: 0,5 ETH × 3.000 € = 1.500 €.
• Da du diese 0,5 ETH mehr als 12 Monate gehalten hast (von 2025 bis 2027), unterliegt der Gewinn aus dem Verkauf der 0,5 ETH nicht der Steuer, wenn du diese länger als 12 Monate gehalten hast. Kein Steuern auf den Gewinn.

Zusammenfassung der steuerlichen Behandlung:

1. Steuer auf Staking-Belohnung (2025):
   • Du erhältst 1.000 € aus den Staking-Belohnungen (0,5 ETH).
   • Diese 1.000 € sind als Einkommen steuerpflichtig und müssen im Jahr 2025 versteuert werden.
2. Verkauf der 10 ETH (2027):
   • 10.000 € Gewinn aus dem Verkauf der 10 ETH (Einkaufspreis 2.000 € pro ETH, Verkaufspreis 3.000 € pro ETH).
   • Dieser Gewinn von 10.000 € muss in deiner Steuererklärung für das Jahr 2027 angegeben und versteuert werden.
   • Der Steuersatz richtet sich nach deinem persönlichen Steuersatz, der auf deinem gesamten Einkommen basiert.
3. Verkauf der 0,5 ETH Staking-Belohnung (2027):
   • Du verkaufst 0,5 ETH, die du im Jahr 2025 erhalten hast.
   • Der Gewinn aus dem Verkauf der 0,5 ETH wird steuerfrei sein, da du die 0,5 ETH länger als 12 Monate gehalten hast.

Fazit:

Staking-Belohnungen sind im Jahr der Erhaltung steuerpflichtig, und du musst den Wert der Belohnungen als Einkommen versteuern.

Gewinne aus dem Verkauf von Kryptowährungen sind steuerpflichtig, wenn du sie innerhalb von 12 Monaten verkaufst (in Deutschland). Nach 12 Monaten sind sie steuerfrei.

Staking-Gewinne und Kursgewinne müssen ordnungsgemäß dokumentiert und in der Steuererklärung angegeben werden.